Quy định QyĐ-KTTH-2026-001 cơ cấu tổ chức, chức năng nhiệm vụ của Khối Tuân Thủ

Điều 1. Ban hành kèm theo Quyết định này Quy định về cơ cấu tổ chức, chức năng, nhiệm vụ của Khối Tuân thủ tại Ngân hàng Thương mại Cổ phần ABC Việt Nam.

Điều 2. Quyết định này có hiệu lực kể từ ngày 01/03/2026. Quyết định số 12/2024/QĐ-QTNNL ngày 25/01/2024 của Hội đồng quản trị về ban hành cơ cấu, tổ chức, chức năng nhiệm vụ Khối Pháp chế và Tuân thủ hết hiệu lực thi hành kể từ ngày Quyết định này có hiệu lực.

Điều 3. Các thành viên Hội đồng quản trị, Tổng Giám đốc, Giám đốc Khối Tuân thủ và Trưởng các đơn vị liên quan trực thuộc Ngân hàng TMCP ABC Việt Nam chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này./.

Điều 1. MÔ HÌNH TỔ CHỨC VÀ CHỨC NĂNG NHIỆM VỤ CỦA KHỐI TUÂN THỦ

KHỐI TUÂN THỦ Đường ngang nối Phòng 1 Phòng Kiểm soát tuân thủ Hội sở Phòng 2 Phòng Kiểm soát Tuân thủ miền Nam Phòng 3 Phòng Giám sát Giao dịch bất thường Phòng 4 Phòng Xử lý Vi phạm

Điều 2. NHIỆM VỤ CỤ THỂ CỦA CÁC PHÒNG TRỰC THUỘC KHỐI TUÂN THỦ

1. Phòng Kiểm soát Tuân thủ Hội Sở.
Thực hiện các công tác kiểm tra, giám sát các hoạt động của ABC, bao gồm:

a. Xây dựng kế hoạch và thực hiện kiểm tra tuân thủ các hoạt động nghiệp vụ tại ABC phù hợp với định hướng chiến lược kinh doanh từng thời kỳ của ABC tại các đơn vị thuộc Vùng 1, 2, 3 theo cách thức phân vùng của Khối KHCN;

b. Thực hiện kiểm tra, giám sát tuân thủ các hoạt động quản lý, điều hành và các lĩnh vực khác theo chỉ đạo của cấp có thẩm quyền nhằm phát hiện, đánh giá và đề xuất giải pháp khắc phục những vấn đề chưa tuân thủ theo quy trình, quy định nội bộ của ABC và quy định của Pháp luật;

c. Tiếp nhận, đánh giá và thực hiện kiểm tra tuân thủ theo quy định nội bộ của ABC đối với các nội dung khiếu nại, tố cáo, phản ánh trên cơ sở chỉ đạo của cấp có thẩm quyền;

d. Trong trường hợp cần thiết có thể trưng tập nhân sự từ các đơn vị liên quan thuộc ABC tham gia vào Đoàn kiểm tra trên cơ sở đảm bảo nguyên tắc độc lập và không có mâu thuẫn lợi ích;

e. Trên cơ sở các kết quả kiểm tra, giám sát tuân thủ nội bộ, đề xuất sửa đổi hoặc bổ sung quy định nội bộ của ABC nhằm nâng cao tính hiệu lực và hiệu quả của quy định nội bộ;

f. Tham gia góp ý kiến toàn các chốt kiểm soát, các văn bản dự thảo sửa đổi, bổ sung các quy định nội bộ, chính sách, quy trình và mô hình kinh doanh của Ngân hàng;

g. Định kỳ theo dõi, đánh giá tình hình khắc phục kiến nghị tại các báo cáo của Phòng Kiểm soát tuân thủ Hội sở đã được cấp thẩm quyền phê duyệt và báo cáo cấp có thẩm quyền tại ABC nhằm đảm bảo theo dõi và kiểm soát việc khắc phục hạn chế về kiểm soát nội bộ để ngăn ngừa các rủi ro tuân thủ có thể phát sinh;

h. Thực hiện tổng hợp và báo cáo kết quả của hoạt động kiểm tra, giám sát tuân thủ trên phạm vi toàn hệ thống khi được cấp có thẩm quyền yêu cầu;

i. Đầu mối tổng hợp, theo dõi và báo cáo công tác phòng, chống tham nhũng, tiêu cực theo chỉ đạo của Ban Chỉ đạo; phối hợp với các đơn vị liên quan trong việc triển khai, giám sát thực hiện các kế hoạch, chương trình phòng, chống tham nhũng trong nội bộ ABC;

j. Đầu mối triển khai báo cáo hằng năm về kết quả tự kiểm tra, đánh giá hệ thống kiểm soát nội bộ theo Thông tư 13/2018/TT-NHNN và các văn bản sửa đổi, bổ sung hoặc thay thế;

k. Thực hiện các nhiệm vụ khác do lãnh đạo Ngân hàng phân công.

2. Phòng Kiểm soát Tuân thủ Miền Nam.
Thực hiện các công tác kiểm tra, giám sát các hoạt động của ABC, bao gồm:

a. Xây dựng kế hoạch và thực hiện kiểm tra tuân thủ các hoạt động nghiệp vụ tại ABC phù hợp với định hướng chiến lược kinh doanh từng thời kỳ của ABC tại các đơn vị thuộc Vùng 4, 5, 6, 7 theo cách thức phân vùng của Khối KHCN;

b. Thực hiện kiểm tra, giám sát tuân thủ các hoạt động quản lý, điều hành và các lĩnh vực khác theo chỉ đạo của cấp có thẩm quyền nhằm phát hiện, đánh giá và đề xuất giải pháp khắc phục những vấn đề chưa tuân thủ theo quy trình, quy định nội bộ của ABC và quy định của Pháp luật;

c. Tiếp nhận, đánh giá và thực hiện kiểm tra tuân thủ theo quy định nội bộ của ABC đối với các nội dung khiếu nại, tố cáo, phản ánh trên cơ sở chỉ đạo của cấp có thẩm quyền;

d. Trong trường hợp cần thiết có thể trưng tập nhân sự từ các đơn vị liên quan thuộc ABC tham gia vào Đoàn kiểm tra trên cơ sở đảm bảo nguyên tắc độc lập và không có mâu thuẫn lợi ích;

e. Trên cơ sở các kết quả kiểm tra, giám sát tuân thủ nội bộ, đề xuất sửa đổi hoặc bổ sung quy định nội bộ của ABC nhằm nâng cao tính hiệu lực và hiệu quả của quy định nội bộ;

f. Tham gia góp ý kiến toàn các chốt kiểm soát, các văn bản dự thảo sửa đổi, bổ sung các quy định nội bộ, chính sách, quy trình và mô hình kinh doanh của Ngân hàng;

g. Định kỳ theo dõi, đánh giá tình hình khắc phục kiến nghị tại các báo cáo của Phòng Kiểm soát Tuân thủ Miền Nam đã được cấp thẩm quyền phê duyệt và báo cáo cấp có thẩm quyền tại ABC nhằm đảm bảo theo dõi và kiểm soát việc khắc phục hạn chế về kiểm soát nội bộ để ngăn ngừa các rủi ro tuân thủ có thể phát sinh;

h. Thực hiện tổng hợp và báo cáo kết quả của hoạt động kiểm tra, giám sát tuân thủ trên phạm vi toàn hệ thống khi được cấp có thẩm quyền yêu cầu;

i. Phối hợp với Phòng Kiểm soát Tuân thủ HO khi thực hiện các nội dung kiểm tra chuyên đề toàn hệ thống, thực hiện các báo cáo về nội dung kiểm soát tuân thủ toàn hệ thống và các nội dung khác có liên quan;

j. Thực hiện các nhiệm vụ khác do lãnh đạo Ngân hàng phân công.

3. Phòng Giám sát Giao dịch bất thường.
Thực hiện giám sát các giao dịch bất thường tại ABC, bao gồm:

a. Xây dựng, quản trị và vận hành giải pháp công nghệ để thực hiện theo dõi, giám sát, phân tích và đánh giá các giao dịch trong hệ thống nhằm phát hiện sớm các giao dịch bất thường có dấu hiệu gian lận, rủi ro, vi phạm tuân thủ. Từ đó, kiến nghị áp dụng các biện pháp quản lý, kiểm soát, ngăn chặn giao dịch theo thẩm quyền được quy định tại các quy định nội bộ của ABC từng thời kỳ hoặc trình cấp có thẩm quyền xem xét quyết định; đề xuất các kiến nghị sửa đổi bổ sung quy định nội bộ nhằm cải tiến hệ thống trên cơ sở kết quả đánh giá và xử lý giao dịch bất thường;

b. Tiếp nhận thông tin, khuyến nghị và các dấu hiệu rủi ro, gian lận do Khối QTRR và các đơn vị khác cung cấp; trên cơ sở đó nghiên cứu, cụ thể hoá thành các tiêu chí, kịch bản giám sát giao dịch bất thường, chuyển hóa các tiêu chí, kịch bản giám sát vào hệ thống giải pháp công nghệ để áp dụng hiệu quả công nghệ trong việc triển khai thực hiện công tác giám sát, theo dõi và cảnh báo giao dịch bất thường trên toàn hệ thống;

c. Xây dựng, rà soát, cập nhật các quy định, quy trình, tiêu chí và kịch bản giám sát giao dịch bất thường và cách thức phối hợp với các đơn vị có liên quan trong việc thực hiện giải pháp xử lý khi phát sinh giao dịch bất thường;

d. Thực hiện phân tích, xác minh, đánh giá tính tuân thủ và rủi ro gian lận của các giao dịch thuộc trường hợp bị cảnh báo từ công cụ CNTT (được thiết kế riêng để phát hiện các giao dịch bất thường) trên cơ sở hồ sơ khách hàng, chứng từ, thông tin liên quan;

e. Đề xuất và thực hiện các biện pháp quản lý, kiểm soát, ngăn chặn giao dịch theo thẩm quyền được quy định tại các quy định nội bộ của ABC từng thời kỳ hoặc trình cấp có thẩm quyền xem xét quyết định; đề xuất các biện pháp tăng cường kiểm soát đối với khách hàng có các giao dịch có dấu hiệu gian lận, có dấu hiệu rủi ro tuân thủ;

f. Theo dõi kết quả xử lý, kết quả khắc phục các kiến nghị tại các báo cáo giám sát giao dịch bất thường đã được cấp thẩm quyền phê duyệt và báo cáo cấp có thẩm quyền tại ABC nhằm đảm bảo theo dõi và kiểm soát việc khắc phục hạn chế về kiểm soát nội bộ để ngăn ngừa các rủi ro có thể phát sinh;

g. Thực hiện báo cáo định kỳ, đột xuất về tình hình giám sát giao dịch bất thường cho Ban Lãnh đạo và các đơn vị có liên quan;

h. Phối hợp với các đơn vị kinh doanh, Khối QTRR, Khối CNTT và các Khối liên quan trong công tác giám sát và xử lý giao dịch bất thường;

i. Thực hiện các nhiệm vụ khác do lãnh đạo Ngân hàng phân công.

4. Phòng Xử lý Vi phạm.
Thực hiện xử lý vi phạm tại ABC, bao gồm:

a. Tổ chức thực hiện nghiệp vụ xử lý vi phạm (xử lý kỷ luật lao động/xử lý trách nhiệm nội bộ) trên toàn hệ thống, bao gồm:

b. Tăng cường cảnh báo vi phạm thông qua việc xây dựng và vận hành Bản tin tuân thủ và XLVP cũng như Bộ câu hỏi tình huống. Tổ chức đào tạo, truyền thông trực tiếp cho các Đơn vị toàn hệ thống về nhận thức tuân thủ và XLVP (chú trọng việc hỗ trợ đơn vị kinh doanh từ sớm, từ xa chuyển trạng thái từ thụ động sang chủ động phòng ngừa nhằm kéo giảm vi phạm, góp phần phòng chống gian lận trong kinh doanh);

c. Đẩy mạnh hoạt động quản lý và chuyển đổi số trong lĩnh vực XLVP, bao gồm:

d. Tổ chức thực hiện công tác tiếp nhận, cung cấp và báo cáo thông tin cho các cơ quan có thẩm quyền/NHNN/nội bộ ABC về: (i) Các vụ việc tội phạm, vụ việc có dấu hiệu tội phạm hình sự; tội phạm mua bán người; thực hiện theo các Chỉ đạo, Kết luận của ngành Ngân hàng trong từng thời kỳ; (ii) Các báo cáo thông tin tuân thủ về nhân sự Chủ chốt của Ngân hàng và các cấp/chuyên đề khác liên quan đến XLVP khi được giao;

e. Tổ chức hoàn thiện chính sách, thực hiện theo dõi, quản lý tập trung và/hoặc báo cáo tổng hợp về công tác giải quyết Khiếu nại, tố cáo nói chung/Khiếu nại, tranh chấp về tài chính trên toàn hệ thống ABC;

f. Thực hiện các nhiệm vụ khác do lãnh đạo Ngân hàng phân công.

Điều 3. HIỆU LỰC THI HÀNH

1. Quy định này có hiệu lực kể từ ngày 01/03/2026.

2. Kể từ ngày Quy định này có hiệu lực thi hành, Quy định số 12/2024/QĐ-QTNNL ngày 25/01/2024 của Hội đồng quản trị về ban hành cơ cấu tổ chức, chức năng nhiệm vụ Khối Pháp chế và Tuân thủ hết hiệu lực thi hành.

Điều 4. TRÁCH NHIỆM THỰC HIỆN

Các thành viên Hội đồng quản trị, Tổng Giám đốc, Giám đốc Khối Tuân thủ và Trưởng các đơn vị liên quan trực thuộc Ngân hàng TMCP ABC Việt Nam chịu trách nhiệm thi hành Quy định này./.

TM. HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ CHỦ TỊCH Nguyễn Văn A